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商业银行
商业银行次级债券评级
2014-6-5
1. 定义:商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

2. 简要介绍

        商业银行公开发行次级债券应具备以下条件
  • 实行贷款五级分类,贷款五级分类偏差小; 
  • 符合《商业银行资本管理办法(试行)》规定的资本要求; 
  • 全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的25%,其他商业银行不得超过核心资本的30%;
  • 贷款损失准备计提充足; 
  • 具有良好的公司治理结构与机制;
  • 最近三年没有重大违法、违规行为。
        发行期限
  • 商业银行次级债券期限一般在5年以上(包括5年)。
        关于二级资本债券
  • 商业银行发行的次级债券,应符合《商业银行资本管理办法(试行)》的相关规定,并通过合同约定的方式,满足《中国银监会关于商业银行资本工具创新的指导意见》提出的合格资本工具认定标准,可计入二级资本。
        相关法规
  • 《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》(中国人民银行令[2005]第1号);
  • 《商业银行次级债券发行管理办法》(中国人民银行 中国银行业监督管理委员会公告[2004]第4号发布);
  • 《全国银行间债券市场金融债券信息披露操作细则》(中汇交发[2009]254号);
  • 《中国银监会关于完善商业银行资本补充机制的通知》(银监发[2009]90号);
  • 《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令[2012]1号);
  • 《中国银监会关于商业银行资本工具创新的指导意见》(银监发[2012]56号)。
3.  主要产品


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